投信共同基金攸關小額投資人資產保全，主管機關相當重視基金投資管理的監理規範，其中投資流程、經理人本身財務操作、投信基金公司內控等不但都有法令明訂規範，也定期金檢，以求落實監理規範保障投資人權益。
金管會副主委吳當傑表示，金管會在強化投信自律及監理的規範方面，第一即是從投資流程上要求遵守內控投資流程，同時投信投顧公會也建議，採取團隊操作並訂定股票評選標準，減少單一基金經理人個人操控空間，將不當行為機率降到最低，也能更有效分析、評選投資標的，再進行投資，有助提升投資人權益。
此外，為讓投資人更放心，也要求各投信公司在徵得基金經理人同意下，向證交所、櫃買中心查詢基金經理人本人、配偶、未成年子女買賣有價證券情況，並應將基金經理人本人、配偶、未成年子女資料報送交易所。搭配週邊監理，如交易所列出的注意股票，就會去檢視各檔基金是否投資此股票，隨時檢查相關帳戶是否有異常進出。
另外也要求投信公司內部通訊控制，基金經理人手機不宜在營業時間對外聯繫，減少不當訊息輸送。
吳當傑強調，這不是對基金經理人沒有信心，但這項措施有助提升外界對投信的觀感。吳當傑也表示，金管會的金檢頻率原則是兩年一次，若有異常情況，就會一年一次，檢查意見會給證期局，了解投信公司是否有內控缺失，進而要求改善，並列為新種商品審查的參考。
施羅德投資長陳朝燈表示，主管機關在基金投資的監理規範，重視三大方向，包含分散投資、利益衝突防範、資訊透明。例如法規就有明確規範，如基金投資任何一家公司股票、公司債或金融債券，不得超過10％上限，陳朝燈表示，主管機關規範是一定的標準，但幾乎每家投信都有更為嚴謹的內規，以施羅德為例，對基金投資個股的每日成交量及庫存都有更嚴格規定，這都是分散投資與流動性的重點。
在利益衝突防範上則是投信公司會針對利害關係人投資限制，也會控管風險波動，此外，個別投信也會針對投資跟交易部門的分離，就是基金經理人專心研究，決定買進或賣出，但不能處理交易事宜。主管機關嚴格把關，加上投信公司力求交易和投資流程等系列風險控管措施，都能有效強化投資人權益。
引用自http://tw.news.yahoo.com/%E5%9F%BA%E9%87%91%E7%9B%A3%E7%90%86%E8%A6%8F%E7%AF%84-%E9%87%91%E7%AE%A1%E6%9C%83%E5%9A%B4%E6%8A%8A%E9%97%9C-213013049.html
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